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Fluxo de caixa: por que ele é importante para seu negócio

Quem possui uma empresa deve entender por que o fluxo de caixa é importante

ARTIGOS

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9min. de leitura

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12.01.2022

 

renda
extra

PorRedacao | Millena PAN

O fluxo de caixa pode parecer um assunto complexo, ainda mais para quem acabou de começar a empreender. Porém, ele é fundamental para que o controle financeiro do negócio seja feito de maneira eficiente, o que evita problemas no futuro.

Fazer um bom fluxo de caixa é mais simples do que pode parecer, principalmente se ferramentas digitais forem utilizadas. Com elas, a tarefa de acompanhar a movimentação financeira do negócio será mais fácil.

Essa movimentação é intensa e aumenta conforme a empresa cresce. Logo, quanto mais rápido o fluxo de caixa for organizado, melhor para as finanças e para a continuidade da atividade comercial.

O QUE É FLUXO DE CAIXA?

O fluxo de caixa é uma ferramenta que ajuda empresas a deixarem seu controle financeiro mais detalhado e eficiente. Com ela, é possível gerar relatórios que mostram os valores que entraram e saíram do negócio e permite o gerenciamento de capital, informando de maneira completa e detalhada todos os ganhos e gastos.

infográfico com artes sobre fluxo de caixa e vantagens de controlá-lo, com cores branca, cinza, azul e laranja predominantes nos desenhos.

O fluxo de caixa considera itens como:

  • Saldos em contas bancárias da empresa;

  • Pagamentos recebidos e também a receber;

  • Transações de vendas;

  • Compras de insumos e equipamentos;

  • Gastos fixos (aluguel e contas de luz e água, por exemplo).

Em geral, o fluxo de caixa é realizado de maneira mensal, mas a frequência pode ser ajustada conforme a sua preferência ou necessidade. Além disso, essa ferramenta ajuda em balanços anuais que mostram o desempenho da empresa em 12 meses.

Vale lembrar que qualquer transação na empresa deve constar no fluxo de caixa, por menor que seja o valor. Caso contrário, os relatórios gerados a partir da ferramenta podem não refletir a realidade, o que prejudica tomadas de decisão e deixa o controle financeiro furado.

QUAIS SÃO OS BENEFÍCIOS DO FLUXO DE CAIXA?

  1. Controle maior sobre as finanças da empresa

Um bom fluxo de caixa permite ter controle maior sobre as finanças de uma empresa. Isso porque a ferramenta ajuda na organização de tudo o que entra e sai do caixa, ou seja, mostra as receitas e despesas ao longo do tempo.

Dessa forma, é possível ter uma visão ampla e clara de tudo o que acontece em relação às finanças do negócio, em frequências diária, semanal, mensal, trimestral, semestral, anual e muito mais. 

Isso permite entender quais as maiores fontes de receitas, quais os maiores gastos e pensar em maneiras de aumentar ganhos ou reduzir despesas. Assim, as chances de que as contas do negócio sejam mantidas no azul são maiores.

  1. Mais possibilidades de prever situações

Outra vantagem de um bom fluxo de caixa é que ele permite prever situações relacionadas às finanças. 

Por exemplo: se você identificou que a empresa faz mais vendas em uma determinada época do ano, pode escolher comprar mais mercadorias para criar produtos que atendam a uma demanda que, geralmente, é maior naquele período.

Agora, caso você identifique que os gastos do negócio estão superando os ganhos, isso pode ser um sinal de que é necessário reduzir custos logo, antes que a atividade comercial seja comprometida e falte dinheiro para pagar fornecedores e funcionários, por exemplo.

  1. Antecipação de decisões empresariais estratégicas

foto de homem negro de óculos e camisa marrom olhando para papéis adesivos amarelos colados em parede transparente, com janelas transparentes ao fundo.

Ao dar mais previsibilidade, o fluxo de caixa ajuda na tomada de decisão, que pode antecipar e evitar situações ruins e, também, para que a empresa seja mais eficiente.

Imagine que você identificou uma queda nas vendas nos últimos meses e que será difícil haver recuperação nas próximas semanas: é possível pensar em alternativas como obter um empréstimo para evitar aperto nas finanças da empresa.

É melhor tomar uma decisão de forma antecipada do que em cima da hora, apenas por necessidade. Ainda no exemplo do empréstimo, esse tempo a mais contribui para escolher o crédito mais adequado às necessidades da empresa.

  1. Definição e ajuste de preços mais coerente

O preço de produtos e serviços faz a diferença não apenas para clientes, mas também para o caixa da empresa. Com um fluxo de caixa detalhado, é possível precificar melhor aquilo que sua empresa oferece.

Isso ajuda a aumentar o lucro ou cobrir despesas inesperadas, sem espantar clientes com preços mais altos do que os de mercado. Se for identificado pelo fluxo de caixa que as receitas não têm sido suficientes para manter a estabilidade financeira, é importante pensar em como aumentar preços.

Só que isso deve ser feito considerando também a concorrência, a média do mercado e o valor que clientes atribuem ao seu produto ou serviço. Com isso, dá para definir e ajustar preços para que seus ganhos cubram as despesas.

  1. Mais eficiência para o negócio

Por fim, os benefícios do fluxo de caixa deixam o negócio mais eficiente, pois contribui para reduzir despesas desnecessárias e aumentar os ganhos. Torna-se possível faturar mais com menos gastos e trabalho.

Mas isso só acontece se você souber exatamente o quanto fatura no dia, na semana, no mês e em outros períodos ao longo do ano, além de visualizar quais são os gastos necessários para manter a empresa em pé.

COMO FAZER FLUXO DE CAIXA?

O primeiro passo para fazer um bom fluxo de caixa é criar um inventário, que é um documento no qual constam custos fixos e variáveis, pagamentos recebidos e a receber (como no caso de parcelamentos no cartão de crédito) e outras receitas e despesas.

Lembre-se de que tudo deve ser registrado, para que o fluxo de caixa não fique “furado” e mostre números que não condizem com a realidade financeira. Qualquer movimentação deve estar registrada no inventário, por isso mantenha a atualização constante.

Depois de criar o inventário e de mantê-lo atualizado, é hora de fazer análises e relatórios a partir das informações. Elas ajudam a saber os dias com mais e menos vendas, os maiores e menores gastos e como foi o desempenho da empresa em um determinado período.

O Sebrae conta com um modelo de fluxo de caixa em planilha, mas além das planilhas, existem programas de computador que ajudam no gerenciamento do fluxo de caixa. Geralmente, esse recurso é pago, mas a organização pode compensar o investimento. 

Sabia que uma máquina de cartão também pode ajudar no fluxo de caixa de uma empresa? Conheça algumas das vantagens de ter uma maquininha de cartão!

 

 

 

 

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